Вісім цифр групи і три рішення з ціною до першої наради
Фіндиректор групи отримує до першої наради одну сторінку: вісім цифр на один момент часу, найближчий розрив і рішення дня з ціною кожного варіанта. Цифри рахують формули з виписок, реєстрів і договорів, кожна розкривається до банку, рахунку і часу зчитування, а старт іде на ваших вивантаженнях без інтеграції.
- 8
- ключових цифр групи на одній сторінці на один момент
- 2 години
- від ранкової виписки до готового рішення, на прикладі
- 2-4 тижні
- до першої сторінки на ваших вивантаженнях
Дашборд CFO працює в кабінеті казначейства групи компаній
Для кого: Фінансовий директор, Директор корпоративних фінансів, Директор казначейства, Контролінг і FP&A, Власник групи компаній · Групи компаній і холдинги, Агропромисловий комплекс, Дистрибуція, Виробництво, Видобуток і енергетика
Група з десятків юросіб тримає гроші в кількох банках, веде облік в обліковій системі, бюджет і факт у Power BI, а прогнози надходжень у таблицях підрозділів. Щоранку фіндиректору потрібні позиція групи, найближчий розрив, стан ковенант, валюта і CAPEX.
Ці вісім цифр зводять три людини з чотирьох джерел, і готові вони зазвичай до обіду, кожна на свій момент часу. Розрив у юрособі видно за день до нього, а на нараді час іде на пошук цифр і питання «звідки це», поки варіанти рішення з ціною ніхто ще не порахував.
Як отримувати картину групи щоранку до наради, з джерелом кожної цифри і з ціною кожного рішення?
Чому це працює
Уся група на одній сторінці на один момент часу
На прикладі стенда агент о 08:52 збирає вісім показників з результатів семи агентів контуру: позиція 2 140 млн грн по 148 рахунках в 11 банках, вільні ліміти 1 310 млн, найближчий розрив 217 млн, Net Debt/EBITDA 2,74 при ліміті 3,00, валюта, CAPEX, черга уточнень і проєкти з відставанням.
Кожна цифра має документ-джерело, рахує її формула
Позиція розкривається до банку, рахунку, виписки і часу зчитування; ковенанта рахується за визначенням кредитного договору. Модель лише витягує дані з документів і формулює текст, арифметику робить розрахунок, який можна перевірити.
Сторінка показує вибір з ціною
На прикладі розрив 217 млн грн закривається пулінгом і зсувом двох траншів CAPEX за 0 грн, ковенанта 2,74 стає 2,73. Поруч альтернатива: короткий кредит коштує 3,9 млн грн відсотків і зменшує запас по ковенанті до 0,24.
Старт на вивантаженнях за 2-4 тижні
Група компаній з 90-100 юрособами, де частина прогнозів живе в таблицях і в головах, обрала саме такий старт: 4-6 файлів у теку обміну, логіка агента та сама, інтеграцію вмикають після пілота.
Що агент робить крок за кроком
- 1О 07:00 забирає виписки банків і вивантаження облікової системи, агенти контуру рахують позицію, календар, ковенанти, валюту і CAPEX.
- 2Відбирає те, що потребує рішення сьогодні, решту показує одним рядком.
- 3Вісім цифр рахують формули з виписок, реєстрів і договорів; модель читає документи і пише текст, розрахунок лишається перевірним.
- 4Кожна цифра розкривається кліком до системи, рахунку, часу зчитування і операції, сумнівне джерело позначене на сторінці.
- 5По кожному рішенню дня готує варіанти з ціною і впливом на ковенанту, рекомендацію позначає окремо.
- 6Заздалегідь готує відповіді на очікувані питання наради, кожна з джерелом.
- 7О 08:52 надсилає сторінку в Teams або Telegram, перераховує її при новій виписці і о 18:30 дає підсумок дня.
Де рішення лишається за людиною
- Рішення про кредит, пулінг, хедж і зсув траншів CAPEX ухвалює фіндиректор: агент готує варіанти з ціною і позначає рекомендацію.
- Платежі, купівлю валюти і договори підписує людина; на пілоті агент має права лише на читання.
- Якщо джерело недоступне, показник стоїть з позначкою «дані станом на» і часом останнього зчитування.
- Запис у системи (заявка на платіж, депозит) вмикається окремим рішенням після пілота, з регламентом погодження.
| Показник | Значення | Пояснення |
|---|---|---|
| Позиція групи | 2 140 млн грн | 148 рахунків, 11 банків, 07:20 |
| Найближчий розрив | -217 млн грн | UA-011, 12-14.08 |
| Net Debt / EBITDA | 2,74 | ліміт 3,00, запас 0,26 |
| Валютна позиція | 21,4 млн $ | захеджовано 38% при цілі 50-70% |
| CAPEX освоєно | 54% | 2 610 з 4 820 млн грн |
| Проєктів з відставанням | 3 | найбільше 9 тижнів |
Як почати
- день 1Надішліть вивантаження як є: залишки на рахунках і реєстр платежів, далі картки кредитів і графік CAPEX
- тиждень 1Лабораторія на ваших файлах: позиція групи, календар на 30 днів і що в даних зламає розрахунок
- тиждень 2-4Агенти контуру і ранкова сторінка фіндиректора на регулярних вивантаженнях
- після пілотаЧитання з систем, Power BI і Teams; запис у системи окремим рішенням
Надішліть вивантаження або опис процесу як є: таблиці, скріни, чернетки. Ми нормалізуємо дані самі і покажемо цей сценарій на ваших цифрах.
Описати задачуЩо питають найчастіше
Куди потрапляє результат: у наші системи чи лишається у вас?
Сторінка відкривається в браузері і приходить у Teams або Telegram. Power BI лишається вашим джерелом історії, облікову систему агент на пілоті лише читає. Запис у системи (заявка на платіж, депозит) вмикається окремим рішенням після пілота.
З якими системами інтегруєтесь?
Облікова система (1С/BAS або інша ERP) через view на читання чи регулярне вивантаження, клієнт-банки через MT940, camt.053 або API банку, реєстри платежів, картки кредитних договорів, курси НБУ і банків, таблиці підрозділів через теку обміну, Power BI, Teams і Telegram.
Що робить агент, коли бракує даних?
Показує показник з позначкою «дані станом на» і часом останнього зчитування, запитує повторне вивантаження і пише про це на сторінці. На прикладі стенда виписка одного банку прийшла з розривом нумерації, і в зведенні стоїть попередній залишок з позначкою.
У нас уже є дашборд у Power BI. Що додає агент?
Power BI показує стан. Сторінка агента додає до стану три речі: відбір того, що треба вирішити сьогодні, варіанти рішення з ціною і впливом на ковенанту, і заготовлені відповіді на питання наради з джерелом кожної цифри.
Частина прогнозів у нас у таблицях і в головах. Це зупинить старт?
Таблиці підрозділів заходять через теку обміну з зафіксованим шаблоном. Вимог до даних шість полів: юрособа, дата і сума, валюта, контрагент, стаття, ознака прогноз чи факт. Лабораторія на вашому файлі прямо каже, що зламає розрахунок, а що лише знизить точність.
Звідки агент бере цифри і чи можна їм вірити?
Кожна цифра розкривається кліком до системи, обʼєкта даних і часу зчитування. Цифри рахують формули над вашими виписками, реєстрами і договорами, модель витягує дані з документів і пише пояснення.
Скільки коштує і з чого складається ціна?
Ціна складається рядками: підключення джерел і кожен агент контуру годинами за ставкою $35, підписка за обсягом (юрособи, рахунки, джерела), рахуємо за брифом, робота моделі за фактом з лімітом на добу і місяць. Кожен рядок видно окремо.
Де зберігаються дані і хто що бачить?
Дані лежать на серверах у Європі (Azure), варіант контуру погоджується з вашим ІТ. Доступ до систем іде окремим технічним користувачем на читання, права на сторінці за роллю, кожна дія агента пишеться в журнал.