1. Біль числом: за місяць плюс, на дату платежу мінус
У серпні валютне нетто плюс 5,7 млн доларів, і здається, що все гаразд. На 12 серпня під платіж 4,1 млн на рахунках 2,3 млн, надходження з 18-го, тому 1,8 млн доларів непокриті саме в день оплати.
2. Результат одним екраном
Казначей бачить три ціни поруч і обирає свідомо. На прикладі форвард за 0,9 млн грн знімає до 6,1 млн грн ризику, гривня лишається на рахунках у тиждень розриву, покриття позиції зростає з 38 до 57%.
3. Хто вже так працює
Агрохолдинг обрав валютні ризики серед восьми агентів фінвідділу і стартує на вивантаженнях Excel. Під імпортера палива описано валютний кеш-флоу по партіях, під зернового трейдера паритет цін по напрямах у доларах за тонну.
4. Наскрізь на одному платежі: три варіанти з ціною
Платіж 4,1 млн доларів це 181 млн грн. Купити зараз коштує 0,75 млн вартості грошей, форвард 0,9 млн, купити в день платежу нуль, але до 6,1 млн ризику; агент радить форвард, бо він лишає гривню в тиждень розриву. Введіть свою суму в демо, і все перерахується.
5. Виняток і межа: політика на кожній угоді
Агент звіряє вибір з пунктами вашої політики і прямо показує, де покриття нижче за вашу ж ціль. Якщо людина вирішує лишити позицію відкритою, рішення пишеться в журнал з розрахунком ризику, а через 30 днів видно, чим воно закінчилось.
6. Куди потрапляє результат
Рекомендація з розрахунком приходить у канал казначейства з трьома кнопками. Людина обирає, агент готує запит котирувань трьом банкам, дата угоди стає у платіжний календар, а рішення і розрахунок лишаються в журналі.
7. Безпека і контроль
Агент читає облік, виписки і котирування з правами лише на читання, назви і суми маскуються до виходу з контуру. Доступу до торгових систем банку агент не має: купівлю валюти і форвард підтверджує уповноважена людина.
8. Ціна рядками і окупність формулою
Ціна складається з рядків, кожен можна зняти і побачити, на скільки дешевшає. Окупність рахуємо на ваших платежах: ризик, закритий до дати оплати, плюс вартість гривні, збережена в тижні розривів.
9. Перевірте на своєму файлі
Завантажте в лабораторію залишки і реєстр платежів як є: розділ «Ціна поточної роботи» покаже суму валютних списань на 30 днів і ціну одного відсотка руху курсу у гривнях. Файл читається у вашому браузері.
10. Один наступний крок
Почнемо з ваших найближчих валютних платежів: надішліть реєстр, залишки, контракти і валютну політику як є. За тиждень-два повернемо позицію за датами і ціну трьох варіантів по кожному великому платежу.