Досьє на контрагента за хвилини, ризик рахує формула
Агент збирає досьє на контрагента з реєстрів, санкційних переліків, судів і медіа, кожен факт має посилання на джерело, а рівень ризику рахує формула з відкритими вагами, тому висновок можна показати аудитору і перевірити самому.
- 6 хв
- на перевірку нерезидента замість 2-6 годин (приклад)
- 64
- джерела і 37 санкційних переліків у кожному досьє
- 149 грн
- за разову перевірку, перші три безкоштовно
Для кого: Комплаєнс, Служба безпеки, Юрист, Фінансовий директор, Закупівлі · Агро, Дистрибуція, Логістика, Юридичні послуги, Виробництво
Перед оплатою новому постачальнику, підписанням договору чи допуском до тендера комплаєнс, юрист або фінансист перевіряє контрагента: реєстр країни, санкційні списки, бенефіціари, суди, публікації. Для нерезидента це кілька годин і десяток сайтів, частина даних лежить у PDF анкети.
Результат залежить від виконавця, пояснити аудитору, за якими переліками і якої дати звіряли, складно. Висновки, зібрані через чат з моделлю або сторонні сервіси, розходяться між собою. Діючі договори після першої перевірки ніхто не переглядає, хоча бенефіціар міг потрапити під санкції вчора.
Як отримати досьє на контрагента за хвилини з поясненою оцінкою ризику, яку можна перевірити до кожного джерела?
Чому це працює
Рівень ризику рахує формула з відкритими вагами, модель лише знаходить і приносить факти з посиланнями.
Ваги видно на екрані і у звіті: санкційний збіг 60 балів, відсутність у реєстрі 40, нерозкритий бенефіціар 28, розбіжність діяльності 26, суди 12, медіа 10. Ті самі факти завжди дають той самий бал (сторінка продукту, демо kyc-demo, сценарій 1, крок 13).
Кожен факт веде до першоджерела, кожен санкційний список має дату версії.
У звіті окремий розділ зі списками, за якими проведено звірку, з датою файлу і кількістю записів. Досьє запечатане контрольною сумою: будь-яка тиха правка видна при перевірці цілісності.
Працює в бойовому режимі в комплаєнсі великого агрохолдингу.
Комплаєнс агрохолдингу передав таблицю з 9 контрагентами, де висновок агента розійшовся з їхньою внутрішньою перевіркою; усі 9 розібрано, корені виправлено, логіку висновку тепер видно від рівня ризику до пунктів і вихідних даних.
Коли даних мало, агент пише «недостатньо даних для висновку».
Якщо фактами підкріплено менше половини кроків, рівень Low заблоковано: крок з джерелом, що не відповіло, позначається невиконаним з назвою джерела і причиною (демо, сценарій 8, кроки 5-6).
Що агент робить крок за кроком
- 1Заявка приходить з ITSM, пошти або вводиться назвою чи кодом ЄДРПОУ; з анкети і витягу агент дістає реквізити, директора і бенефіціарів, під кожним значенням видно документ, з якого воно взяте.
- 2Дванадцять кроків перевірки: реєстр країни, санкції і FATF по країні, цифровий слід, ланцюг власності до фізосіб, скринінг людей і PEP, санкційні списки, звʼязки з рф і рб, суди, медіа мовою країни, діяльність, фінанси, звірка анкети з реєстром.
- 3Санкційні списки (OFAC, ЄС, Британія, ООН, РНБО, Світовий банк) завантажуються з першоджерела і перевіряються локально, для однофамільців агент показує, що саме збіглось: написання, дата народження, країна.
- 4Модель витягує і приносить факти з посиланнями, рівень ризику рахує формула з вагами, повторний сигнал того самого типу дає пів ваги.
- 5Звіт складається у структурі вашої процедури: 8 розділів, рівень Low, Medium або High, категорія кожного ризик-фактора, перелік документів, яких бракує; формати PDF, текст для ITSM і JSON.
- 6Комплаєнс-офіцер погоджує, повертає з причиною або відмічає сигнал як хибний; ініціатор отримує лише погоджений висновок.
- 7Діючі контрагенти стоять під наглядом: у кожного своя періодичність від доби до кварталу, зміна у санкційних списках приходить сповіщенням, раз на місяць приходить зведення.
Де рішення лишається за людиною
- Рішення про роботу з контрагентом ухвалює комплаєнс-офіцер, агент готує досьє і попередній рівень ризику.
- Агент працює на відкритих і офіційних джерелах; закриті бази на кшталт World-Check підключаються ключем клієнта.
- Висновок «збігів немає» стосується названих переліків на дату кожного з них, ця дата стоїть у звіті.
- Ваги і пороги змінює комплаєнс у налаштуваннях, кожна зміна лишає запис у журналі.
Як почати
- день 1Три перевірки на сайті безкоштовно: вводите назву або ЄДРПОУ і бачите досьє
- тиждень 1Надсилаєте 5-10 закритих заявок і свою процедуру з порогами як є, ми налаштовуємо ваги і формат звіту
- тиждень 2-3Прогін на закритих заявках і паралельна робота з вашими людьми, на виході відсоток збігу і реальна вартість перевірки
- після приймання пілотаПідключення ITSM на читання і запис, нічний нагляд за діючими контрагентами
Надішліть вивантаження або опис процесу як є: таблиці, скріни, чернетки. Ми нормалізуємо дані самі і покажемо цей сценарій на ваших цифрах.
Описати задачуЩо питають найчастіше
Чому агент поставив таку оцінку ризику, на яких підставах?
Рівень рахує формула: у досьє видно кожен ризик-фактор, його вагу, категорію і посилання на джерело. З підсумкового балу можна перейти до пунктів, а з пункту до вихідних даних.
Чому висновок агента розходиться з нашою внутрішньою перевіркою?
На пілоті ми проганяємо ваші закриті заявки і розбираємо кожну розбіжність разом з вами. У бойовому впровадженні так розібрали 9 контрагентів: частину виправили в агенті, частину пояснили джерелом, якого не було у внутрішній перевірці.
Чи є World-Check і чим це відрізняється від Опендатабота?
World-Check підключається вашим ключем як додаткове джерело. Опендатабот і YouControl теж підключаються ключем; наша частина це 64 джерела плюс формула, звіт у структурі вашої процедури і нагляд за портфелем.
Куди потрапляє результат: у наш облік чи лишається у вас?
Звіт повертається у вашу заявку в ITSM текстом, PDF іде в архів справи, JSON з рівнем ризику і посиланням на досьє можна записати у картку контрагента вашої облікової системи.
З якими системами ви інтегруєтесь?
ITSM або пошта для заявок, 1С і BAS для картки контрагента через JSON, MCP для роботи з чату. Старт іде без інтеграції: пошта з заявками і вивантаження контрагентів файлом.
Що робить агент, коли джерело мовчить або бракує даних?
Позначає крок невиконаним з назвою джерела і причиною, зменшує покриття і пише «недостатньо даних для висновку». У звіті окремий блок документів, які варто запросити у контрагента.
Скільки коштує і з чого складається ціна?
Сервіс на сайті: 149 грн за перевірку, тариф «Старт» 990 грн на місяць за 30 перевірок, «Робочий» 2 900 грн за 150. Адаптація під вашу процедуру і ITSM складається рядками з годин і ставки $35, рахуємо за брифом.
Де зберігаються дані і що бачить модель?
Досьє зберігаються на сервері в Azure у Європі або у вашому контурі. Назовні йдуть лише публічні реквізити для пошуку: назва, країна, номер, імена з анкети; санкційний скринінг іде локально, суми і умови договору залишаються у вас.