Транш CAPEX іде тоді, коли на обʼєкті почались роботи
Агент контролю CAPEX щодня зводить бюджет, освоєння, фізичний прогрес і графік траншів кожного інвестпроєкту, знаходить платежі, які випереджають роботи, і перевіряє за договором, які з них можна зсунути без зриву дати запуску. Суми і вплив на розрив та ковенанту рахує формула з документів, рішення про зсув ухвалює інвестиційний комітет, після рішення платіжний календар перераховується сам.
- 180 млн грн
- двох траншів зсунуто з підставою в договорі (приклад)
- 37
- проєктів: освоєння грошей поруч з прогресом робіт
- 2,74 → 2,69
- Net Debt/EBITDA після зсуву траншів (приклад)
Агент CAPEX працює в кабінеті казначейства групи компаній
Для кого: Фінансовий директор, Директор з корпоративних фінансів і казначейства, Контролер CAPEX, Казначей, Керівник інвестиційних проєктів · Агро, Виробництво, Енергетика, Видобуток, Роздріб, Групи компаній
У групі з великою інвестиційною програмою транші підрядникам ідуть за графіком договору. Казначейство бачить суму і дату платежу, а стан будівництва живе у керівників проєктів, у звітах про освоєння і в Excel.
Гроші йдуть раніше, ніж потрібні: обладнання ще в дорозі, монтаж з жовтня, а транш у серпні збігається із зарплатою і сировиною і створює розрив, який закривають кредитом. Проєкт, що відстає, мовчки накопичує авральний платіж на кінець року, а кожен новий кредит зʼїдає запас до ковенанти.
Як бачити по кожному траншу реальну потребу в грошах і зсувати платежі з підставою в договорі, щоб закрити розрив без нового боргу?
Чому це працює
Гроші і роботи на одній шкалі
На прикладі програми з 37 проєктів на 2 400 млн грн агент показує освоєння поруч з фізичним прогресом: сонячна станція освоєна на 21% і відстає на 9 тижнів, а транш лінії переробки на 84 млн іде за 6 тижнів до монтажу (демо, сценарій risk-capex, кроки 1-2).
Зсув пропонується лише з підставою в договорі
Кожен транш агент перевіряє за умовою оплати, графіком постачання і штрафами. На прикладі два транші на 180 млн грн зсуваються на 5-6 тижнів без зміни дати запуску, два лишаються у графіку (акт виконаних робіт, гарантійний платіж), по одному потрібне рішення про сам проєкт (демо, крок 3).
Кожна цифра має документ-джерело, рахує формула
Модель витягує умови з договорів і графіків, а суми, потребу в грошах і Net Debt/EBITDA за визначенням кредитного договору рахує код. На прикладі потреба серпня 382 млн грн стає 202 млн, показник 2,74 стає 2,69 (демо, крок 4).
Рішення лишається за комітетом, календар оновлюється сам
Агент надсилає в канал інвестиційного комітету пропозицію з підставами і кнопками «Погодити зсув», «Запросити пояснення проєкту»; після рішення платіжний календар перераховується без окремої задачі (демо, крок 5).
Що агент робить крок за кроком
- 1Агент щодня піднімає з облікової системи бюджет, освоєння, акти і авансовані суми по кожному інвестпроєкту.
- 2Графіки постачання і монтажу бере з файлів керівників проєктів або з системи управління проєктами, умови оплати з договорів з підрядниками.
- 3Порівнює освоєні гроші з фізичним прогресом і позначає проєкти, де гроші випереджають роботи понад 10 п.п. або роботи відстають понад 4 тижні.
- 4Для траншів у горизонті 30 днів перевіряє умову договору, реальну потребу і штрафи; зсув пропонує лише там, де є підстава, з посиланням на пункт договору.
- 5Формула рахує, що зсув дає потребі в грошах по тижнях, розриву конкретної юрособи і Net Debt/EBITDA за визначенням кредитного договору.
- 6Готову пропозицію з підставами надсилає контролеру CAPEX, керівникам проєктів і в канал інвестиційного комітету.
- 7Після рішення комітету оновлює платіжний календар і дашборд фіндиректора, історія рішень з причинами лишається в журналі.
Де рішення лишається за людиною
- Зсув транша, зміну бюджету проєкту і перенесення проєкту на наступний рік вирішує інвестиційний комітет.
- Розмову з підрядником веде людина; агент готує підставу з договору і розрахунок.
- Коли договір допускає різне тлумачення, агент показує пункт і ставить питання юристу, пропозиції зсуву по такому траншу немає.
- Агент читає облік і договори, платежі в банку проводить людина за чинною процедурою погодження.
Як почати
- день 1Надішліть як є: реєстр інвестпроєктів з бюджетом і освоєнням, графік траншів, 3-5 договорів з підрядниками
- тиждень 1-2Перший розрахунок на ваших файлах: гроші проти робіт, транші в горизонті 30 днів з підставою для зсуву
- тиждень 3-6Паралельний місяць: агент і контролер CAPEX ведуть програму поруч, розбіжності розбираємо письмово
- після прийманняЩоденне оновлення з облікової системи, звʼязка з платіжним календарем і каналом комітету
Надішліть вивантаження або опис процесу як є: таблиці, скріни, чернетки. Ми нормалізуємо дані самі і покажемо цей сценарій на ваших цифрах.
Описати задачуЩо питають найчастіше
Куди потрапляє результат: у наш облік чи лишається у вас?
Рішення комітету і оновлений графік платежів повертаються у ваш платіжний календар і облікову систему чернеткою, яку підтверджує відповідальна людина. Розрахунки, підстави і журнал рішень доступні у кабінеті і вивантажуються таблицею або в Power BI.
З якими системами інтегруєтесь?
З обліковою системою (1С/BAS або ERP) через view на читання окремим технічним користувачем чи регулярне вивантаження, з файлами Excel і Google Таблиць керівників проєктів через теку обміну, з платіжним календарем, банками і Teams або Telegram для сповіщень. M.E.Doc потрібен, коли акти підрядників ідуть через нього.
Що робить агент, коли бракує даних?
Транш без графіка робіт чи договір без умови оплати агент позначає, пропозицію зсуву по ньому не формує і ставить питання керівнику проєкту з переліком того, чого бракує. Розрахунок по решті проєктів іде далі.
Частина прогнозів у нас в Excel і в головах керівників проєктів. Це підійде?
Так. На старті беремо файли як є, у лабораторії видно, що в них зламає розрахунок, а що знизить точність. Далі шаблон фіксується, і прогнози поступово переходять у систему.
Звідки стартує робота агента і які вимоги до чистоти даних?
Старт з вивантажень, інтеграція потрібна пізніше. Мінімум: перелік проєктів з бюджетом і освоєнням, графік траншів з датами і сумами, умови оплати з договорів. Нормалізацію назв і форматів робимо ми.
Агент може сам перенести платіж?
Агент показує, де зсув можливий і чим це підтверджується. Змінити графік платежів, бюджет чи строк проєкту може лише людина, рішення з причиною фіксується в журналі.
Скільки коштує і з чого складається ціна?
Ціна складається рядками: впровадження годинами за ставкою $35, підписка за обсягом (проєкти і договори), рахуємо за брифом, робота моделі за фактом документів. Точні рядки рахуємо за брифом під вашу програму.
Де зберігаються дані і хто їх бачить?
У вашому контурі або на виділеному сервері в ЄС, доступ за ролями: контролер CAPEX бачить програму, керівник проєкту свій проєкт, ІТ бачить інтеграцію без сум. Модель працює через API без навчання на ваших даних, NDA підписуємо до будь-яких доступів.