1. Біль числом: залишки групи складаються до обіду
Кожен рахунок у кожному банку казначей відкриває руками, близько пʼяти хвилин на рахунок. На 148 рахунках картина дня складається до обіду, і рішення про розрив ухвалюється тоді, коли лишається лише кредит.
2. Результат одним екраном
Людина бачить лише те, що вимагає рішення: 96,4% операцій агент рознесе сам. Розрив видно о девʼятій ранку, а платіжний день перевіряється за пʼятнадцять хвилин.
3. Хто вже так працює
Найбільший приклад це агрохолдинг з сотнею юросіб: розрив 217 млн грн закрито переказом усередині групи без нового кредиту. Дистрибутор напоїв обрав платіжний календар першим агентом і погодив архітектуру з ІТ.
4. Наскрізь на одному платіжному дні
О восьмій агент бере залишок 96 млн з виписок трьох банків, збирає 38 заявок на 133 млн, перевіряє їх і о 08:07 віддає чергу з 31 платежу. Все, на що грошей бракує, винесено окремим рядком.
5. Виняток і межа
Кожен виняток агент виносить на рішення людини з документом під ним. Коли розрив по всій групі, він пропонує лише зовнішні джерела, бо переказ між своїми рахунками грошей групі не додає.
6. Куди потрапляє результат
Облік раз на пів години вивантажується у буферну копію, агент читає лише звідти. Результат лягає у ваш кабінет, а платіж підписує ваша людина у вашому клієнт-банку.
7. Безпека і контроль
Модель бачить мітку на кшталт «Контрагент_17», а назва, код і рахунок лишаються у вашому контурі. Доступ до банку лише на читання, кожна дія і кожна зміна правила пишеться в журнал з автором.
8. Ціна рядками і окупність формулою
Ціна складається з трьох рядків, кожен можна зняти і побачити, на скільки дешевшає. Окупність рахуємо на ваших цифрах: години ручної роботи казначейства на ставку плюс вартість кредиту, якого вдалось уникнути.
9. Перевірте на своєму файлі
Надішліть залишки і реєстр платежів як є, з вашої таблиці: у кабінеті казначейства ви побачите свій календар і свої розриви. Для першого погляду киньте CSV платежів у лабораторію, файл лишається у вашому браузері.
10. Один наступний крок
Почнемо з одного агента, платіжного календаря, на ваших вивантаженнях. Бриф займає кілька хвилин, за ним повертаємось з описом рішення, строком і ціною рядками.