1. Біль числом: запас 0,26 зникає від одного ланцюга рішень
Net Debt/EBITDA 2,74 при ліміті 3,00 виглядає спокійно. Короткий кредит, вересневий транш CAPEX і сезонне просідання EBITDA разом дають 3,16, і в поточному процесі це побачили б на тесті в листопаді.
2. Результат одним екраном
Ковенанти рахуються щодня за визначенням договору, наближення до порогу видно за квартал до тесту. Розрахунок показують банку разом з пунктом договору.
3. Хто вже так працює
Логіка розрахунку взята з проєкту для групи компаній з облігаціями і банківськими кредитами: там ковенанти рахуються разом з ліквідністю, валютними ризиками і CAPEX в одному кабінеті казначейства.
4. Наскрізь на одному показнику
Кожен інструмент боргу перераховано за курсом на дату звітності, оренду за МСФЗ 16 виключено, бо так написано в розділі 4.2 проспекту. Будь-який рядок розкривається до джерела в обліку.
5. Рішення казначейства з ціною і наслідком для ковенанти
Поруч з розривом 217 млн грн агент ставить три варіанти: у кожного ціна в гривнях і показник після рішення. Внутрішньогруповий перерозподіл і зсув траншів коштують 0 грн і тримають ковенанту, кредит закриває за два дні і забирає запас.
6. Виняток і межа
Агент працює за порогами, які ви задаєте. Де договір допускає два тлумачення, він рахує обидва і питає людину, а переговори з банком і waiver завжди веде людина.
7. Куди потрапляє результат і що бачить модель
Агент лише читає облік і звітність, розрахунок робить формула, а сповіщення з розрахунком приходить у ваш робочий канал. Рішення розміщується у вашому контурі або в нашому під NDA, журнал зберігає джерело кожного числа.
8. Ціна рядками і окупність формулою
Ціна складається з рядків, кожен можна зняти. Окупність рахуємо на ваших цифрах: вартість кредиту, який вдалося не брати, плюс ціна порушення, яке побачили заздалегідь.
9. Перевірте на своєму файлі
Завантажте в лабораторію залишки, платежі і файл кредитних ліній: побачите розриви по юрособах і ціну вибірки лінії в гривнях, файл лишається у вашому браузері. Для ковенант надішліть договори і реєстр боргу як є, повернемо розрахунок на дату останнього тесту.
10. Один наступний крок
Почнемо з реєстру ковенант і розрахунку на дату останнього тесту на ваших договорах. Бриф займає кілька хвилин, за ним повертаємось з описом рішення, строком і ціною рядками.