AI-агенти: Фінанси, казначейство та аналітика

Веде позицію ліквідності групи, керує внутрішньогруповими позиками й розміщенням вільних коштів.

Збирає й елімінує внутрішньогрупові операції, формує консолідовану звітність за МСФЗ для LSE.

Стежить за ETL і свіжістю даних.

Єдина панель CFO: ліквідність, борг, маржа, виробничі KPI, сигнали ризиків по всьому холдингу.

Готує розрахунки окупності інвестицій, кредитів і лізингу для зважених рішень.

Рахує собівартість, маржу й прибутковість по продуктах, клієнтах і каналах.

Аналізує оборотність запасів субстанцій, дебіторки й кредиторки, шукає заморожені в обороті кошти.

Готує інвестиційні презентації й матеріали з актуальними цифрами для інвесторів і роуд-шоу.

Автоматично розносить і звіряє банківські виписки з обліком, контролює нарахування акцизу й ПДВ на паливо та готує податкові регістри.

Контролює нарахування ретро-бонусів, маркетингових внесків і повернень, звіряє факт з договором.

Готує управлінську та фінансову звітність, контролює виконання бюджету підрозділів і інвестпрограми. Консолідація фінданих. Аналіз відхилень від бюджету. Прогноз грошового потоку.

Тристоронньо звіряє рахунок, замовлення і прийом, ставить інвойси на оплату, ловить розбіжності.

Веде графік податків, ЄСВ і звітності, нагадує і готує платіжки.

Прогнозує валютні потоки під імпортні контракти, рахує курсові ризики, контролює покриття валютних платежів і моделює сценарії курсу.

Моніторить платежі на ознаки зловживань: дублі, незвичні суми, платежі в обхід процедур.

Обробляє авансові звіти й відрядження працівників, перевіряє ліміти й документи, готує до проведення.

Веде реєстр банківських гарантій і акредитивів за експортними/тендерними угодами, строки й комісії.

Збирає й структурує документи у data room під due diligence інвесторів, банків і рейтингових агенцій.

Веде графік оплат дистриб'юторів і ветаптек, контролює кредитні ліміти й автоматично нагадує про прострочення.

Стежить за ринком боргу, дохідностями облігацій і умовами для рішень про рефінансування.

Оцінює платоспроможність дистрибʼюторів і клієнтів перед відвантаженням у розстрочку: фінстан, історія платежів, відкриті дані, поведінкові патерни.

Моніторить фінансові операції в реальному часі, виявляє дублі платежів, підозрілі патерни, відхилення, потенційні зловживання.

Формує нарахування за розподіл електроенергії, контролює рознесення платежів, виявляє помилкові платежі. Нарахування за тарифами. Виявлення розбіжностей у платежах. Попередження про борг через помилку оплати.

Формує ранкове зведення з продажів, трафіку, середнього чека і NPS по мережі та сегментах.

Знаходить дублі і конфлікти артикулів.

Контролює відкриті рахунки й строки оплат за експортними контрактами, працює зі страхуванням ризиків (ECA).

Оцінює вплив нової точки на сусідні.

Будує прогноз руху коштів, моделює касові розриви, рекомендує черговість платежів, контролює залишки по рахунках.

Консолідує звітність кількох юросіб і ФОП групи в єдиний результат.

Рахує маржу й рентабельність у розрізі продукту, контракту, контрагента та каналу збуту з урахуванням логістики й акцизу.

Автоматично збирає управлінський P&L кожного магазину з маржею, втратами і ФОП у потрібному розрізі.

Формує податкові накладні та розрахунки коригування в 1С і контролює своєчасну реєстрацію в ЄРПН без прострочень.

Готує матеріали, фіксує рішення і трекає доручення з засідань.

Завантажує виписки з банк-клієнтів і розносить платежі по об'єктах, юрособах і статтях.

Відстежує доступні приміщення і ставки.

Відстежує програми держпідтримки агросектора, готує заявки й контролює отримання компенсацій.

Готує документацію та контроль операцій з пов’язаними особами (експорт, групові поставки) під вимоги ТЦУ.

Веде графік обслуговування боргу (єврооблігації, кредити), рахує ковенантні показники, моделює сценарії й завчасно сигналізує про наближення до порогів.

Формує акти звірки з постачальниками й дистриб'юторами, автоматично виявляє розбіжності в сумах і документах.